FinançasOtimização de Upsell e Cross-Sell com IA para Gestão de Patrimônio
Serviços financeiros e gestão de investimentos, atendendo clientes de alta renda com soluções personalizadas de private banking.
Desafio
A Financeira enfrentava dificuldades para analisar eficientemente o perfil completo de seus clientes (pessoal e empresarial) e identificar oportunidades estratégicas de upsell e cross-sell.
A análise manual de dados financeiros dispersos em diferentes sistemas resultava em: visão fragmentada do patrimônio dos clientes, oportunidades perdidas de recomendação de produtos, dificuldade em personalizar ofertas para diferentes segmentos, processos demorados para análise de compatibilidade entre produtos e perfis de risco.
Principais Resultados
Aumento em conversões de produtos complementares (cross-sell) através de recomendações personalizadas
Redução no tempo de análise de compatibilidade entre produtos e perfis de clientes
Identificação de novas segmentações de clientes não mapeadas anteriormente.
Impactos Positivos:
A implementação da CISP1 IA Converse com Seus Dados transformou a gestão de relacionamento da Financeira, permitindo:
- Análise unificada do patrimônio pessoal e empresarial dos clientes
- Recomendações estratégicas automáticas baseadas em:
- Perfil de risco
- Objetivos financeiros
- Compatibilidade entre produtos
- Segmentação inteligente para campanhas personalizadas
- Dashboard interativo para gestores acompanharem oportunidades
A solução se tornou um diferencial competitivo no private banking, combinando análise de dados avançada com uma abordagem humanizada de gestão de patrimônio.